투자금액 운용 전략

※ 저는 현재 거의 모든 자산이 예금이고, 주식 투자 방법론이 자리잡힌 상태가 아니기 때문에 소액으로 시작해서 점진적으로 투자금을 늘려가자는 방법론을 취하고 있습니다. 따라서 적립식으로 주식을 모아가거나 시장 상황에 따라 현금과 포트폴리오 비중을 조절하는 투자자와는 상황이 많이 다릅니다.

 

제가 돌리는 젠포트 전략 5가지의 투자금액입니다.

 

전략 원금이 각각 100,700,200,200,200 만원입니다.

 

저의 투자 프로세스는 이렇습니다:

 

1. 100만원을 투입한다.

2. 10% 수익이 나면 100만원 추가 => 총 200

3. 10% 수익이 나면 100만원 추가 => 총 300

4. 10% 수익이 나면 100만원 추가 => 총 400

5. 10% 수익이 나면 100만원 추가 => 총 500

6. 15% 수익이 나면 100만원 추가 => 총 600

7. 15% 수익이 나면 100만원 추가 => 총 700

8. 15% 수익이 나면 100만원 추가 => 총 800

9. 15% 수익이 나면 100만원 추가 => 총 900

10. 15% 수익이 나면 100만원 추가 => 총 1000

11. 20% 수익이 나면 100만원 추가 => 총 1100

...

 

이렇게 피라미딩으로 금액을 투입하면 여러모로 장점이 있습니다.

 

1. 목표 수익률을 달성하기 전까지 투자 금액을 제한하므로, 원칙에 입각한 투자가 가능합니다.

2. 수익률이 높은 전략일수록 많은 금액을 투입하게 됩니다. 위 예에서 수익률을 단순 합산하면 (0.64+13.25-11.17-9.48+7.27=) 0.51% 인데 반해 평균 수익률은 4.62% 정도가 됩니다. 이는 가장 높은 수익률을 올린 전략에 가장 많은 금액이 투입되었기 때문입니다.

3. 투입 금액이 높을 수록 안전 마진이 커집니다. 1000만원 까지는 10-15% 정도의 안전마진을 가져가고, 2000만원은 20-25% 의 안전마진을 가져갑니다. 이런 식이면 1억원을 투자할 때는 이미 100% 이상의 투자 수익률을 올린 상태이므로 큰 금액이라도 훨씬 편안한 마음으로 운용할 수 있습니다.

 

사실 젠포트 트레이딩은 올해 1월 4개 전략 400만원으로 시작했던 것이 반 년만에 5개 전략 1400만원까지 투자 금액이 늘어났습니다. 이렇게 투자 금액이 늘어나면서 앞서 이야기했듯이 전체 포트폴리오 수익률은 4.62% 정도지만 사실 개별 전략의 실질 수익률은 더 높습니다. 피라미딩 형태로 투자금이 늘어나면 수익률이 희석되기 때문인데, 예를 들어 두 번째 전략의 실질 수익률은 30% 이상 됩니다.

 

현재 -11% 의 수익률을 기록하고 있는 전략은 며칠 전에 다른 전략으로 교체했고, 이 전략은 20% 이상을 기록해야 투자금 증액을 이룰 수 있을 것입니다. 전략 측면에서는 억울(?)할 수 있겠지만 선배를 잘못 만난 걸 어쩌겠습니까.